sábado, 21 de junho de 2008

Melhores Fundos de Ações para o Pequeno Investidor

Artigo revisado e atualizado em: 10 de Julho de 2008

O objetivo desse artigo é mostrar que existem fundos de ações de altíssimo rendimento
acessíveis ao pequeno investidor. Depois de pesquisar arduamente cheguei a conclusões muito interessantes.

Primeiro eu filtrei os fundos pela classificação da Revista Exame, só entraram na pesquisa fundos com quatro ou cinco estrelas. Os fundos foram avaliados pelo Centro de Estudos em Finanças da Fundação Getúlio Vargas. Quanto mais estrelas melhor, o máximo são cinco. O ano de 2007 é a base para a classificação da Exame.

Todos os fundos tinham que ter rentabilidade média acima de 20% ao ano, por no mínimo 4 anos. Identifiquei dezenove fundos de ações com rentabilidade acima de 20% ao ano, pelos últimos 5 anos. E oito fundos de ações com rentabilidade acima de 20% ao ano, pelos últimos 8 a 10 anos. Está é a notícia boa, a parte ruim disso é que a maioria esmagadora dos fundos requer investimento inicial mínimo de R$ 50.000,00.

Mas nem tudo está perdido para o pequeno investidor, ainda assim encontrei 3 fundos de ações com as mesmas características: 4 ou cinco estrelas e rentabilidade média acima de 20% ao ano, porém estes permitem aplicação inicial mínima de R$ 1.000,00.

Como a classificação da Exame só se baseia no ano de 2007 alguns ótimos fundos ficaram de fora, portanto tomei a liberdade de inserir mais dois fundos: um do Bradesco, e um do Itaú.

Bom, se você não tem tempo para investir em ações através de um home-broker, não tem tempo de acompanhar o mercado, ou tem preguiça, não existem mais desculpas. Você pode investir em um dos fundos de alta performance apresentados aqui.

Não saber como investir e não ter experiência no mercado de ações não é uma razão forte o suficiente para deixar seu dinheiro “do jeito que está”. Pense que simplesmente optar por não fazer nada e deixar as coisas como estão é por si só uma escolha.


Vamos apresentar os fundos de ações acessíveis ao pequeno investidor:


Fundo Geração Programado FIA

Data Início: 11/05/2006

Taxa de Administração: 4% a.a.

Estrelas Guia Exame 2007:

Valor Mínimo Aplicação Inicial: R$ 100,00

*Rentabilidade Média Anual: 44,10% (base cálculo: 2 anos)

*Rentabilidade acumulada desde o início: 107,71%

Site: www.gerafuturo.com.br

Comentário: Este é o meu preferido, está entre os mais rentáveis e é um dos poucos que permite aplicação mínima de R$ 100,00. Sua gestora, a Corretora Geração Futuro foi eleita pela Revista Exame como a melhor gestora de fundos de ações dos últimos 5 anos. Além disso o Geração Programado é um dos maiores em patrimônio, 1,09 Bilhões.

Rentabilidade Histórica



Fundo Banrisul Ações FI

Data Início: 01/07/2003

Taxa de Administração: 5% a.a.

Estrelas Guia Exame 2007:

Valor Mínimo Aplicação Inicial: R$ 100,00

*Rentabilidade Média Anual: 37,10% (base cálculo: 4 anos)

*Rentabilidade acumulada desde o início: 253,29%

Site: www.banrisul.com.br

Rentabilidade Histórica


Fundo Unibanco Exportadoras FI

Data Início: 01/06/2004

Taxa de Administração: 4% a.a.

Estrelas Guia Exame 2007:

Valor Mínimo Aplicação Inicial: R$ 1.000,00

*Rentabilidade Média Anual: 39,90% (base cálculo: 4 anos)

*Rentabilidade acumulada desde o início: 283,68%

Site: www.unibanco.com

Rentabilidade Histórica


Fundo Bradesco Prime Small Cap

Data Início: 29/10/1998

Taxa de Administração: 3% a.a.

Estrelas Guia Exame 2007:

Valor Mínimo Aplicação Inicial: R$ 1.000,00

*Rentabilidade Média Anual: 39,93% (base cálculo: 9 anos)

*Rentabilidade acumulada desde o início: 1958,82%

Obs: Infelizmente este fundo só está acessível para clientes Bradesco Prime.

Site: www.bradesco.com.br

Rentabilidade Histórica


Fundo Itaú Ações FI

Data Início: 07/05/1985

Taxa de Administração: 4,0% a.a.

Estrelas Guia Exame 2007: Uma Estrela

Valor Mínimo Aplicação Inicial: R$ 1.000,00

*Rentabilidade Média Anual: 25,47% (base cálculo: 11 anos)

*Rentabilidade acumulada desde o início: 1114,19%

Comentário: Este fundo é um dos maiores do país em patrimônio, é o mais procurado pelos clientes do Itaú.

Site: www.itau.com.br

Rentabilidade Histórica


*Rentabilidade Acumulada: É o cálculo da rentabilidade percentual, levando-se em consideração os juros compostos, caso você tivesse investido desde a criação do fundo até dezembro de 2007.

*Rentabilidade Média: É a média anual. Também leva em consideração os juros compostos. Este dado pode ser utilizado na planilha de cálculo XiNvest para que você possa simular quanto teria ganho caso tivesse investido em um dos fundos de ações apresentados.


Vamos simular o quanto um investidor ganharia se investisse em um desses fundos:


Fundo: Itaú Ações FI

Rentabilidade Média: 25,47%

Período: 20 anos

Aporte Inicial: R$ 0,00

Investimento Mensal: R$ 250,00

Capital acumulado ao final: R$ 1.211.460,04


Fundo: Geração Programado FIA

Rentabilidade Média: 44,10%

Período: 12 anos

Aporte Inicial: R$ 25.000,00

Investimento Mensal: R$ 0,00

Capital acumulado ao final: R$ 2.004.046,43


Fundo: Banrisul Ações FI

Rentabilidade Média: 37,10%

Período: 15 anos

Aporte Inicial: R$ 35.000,00

Investimento Mensal: R$ 100,00

Capital acumulado ao final: R$ 4.400.472,83


Fundo: Qualquer com rentabilidade 20% a.a.

Rentabilidade Média: 20,00% a.a.

Período: 20 anos

Aporte Inicial: R$ 10.000,00

Investimento Mensal: R$ 300,00

Capital acumulado ao final: R$ 1.115.032,92


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Sobre a calculadora: Diversas simulações foram feitas e comparadas com o resultado de uma calculadora financeira convencional, e o resultado foi exato e correto. Se você quiser comparar os resultados, acesse uma outra calculadora online - EasyCalc.


Futuramente publicarei um artigo com as rentabilidades históricas de alguns dos melhores e mais rentáveis fundos de ações que requerem aplicação inicial de R$ 50.000,00.


Fontes: Portal Revista Exame (Guia do Investidor)


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4 comentários:

R.t.M 25 de junho de 2008 11:07  

Simplesmente demais o post.

Anônimo 25 de agosto de 2008 20:22  

Muito bom o trabalho, parabéns!

Anônimo 29 de abril de 2009 07:56  

Otimo trabalho garoto !!!!!

Nathan (Artigo do Fundo de Investimento) 28 de dezembro de 2010 15:59  

Bacana esse artigo, gostei. Afinal hoje em dia cada vez mais pessoas estão tomando coragem para optar por investimentos além da poupança.
Abraços !

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